Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als MGA-lizenzierter Betreiber erfüllen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung ausbleibt. Kurz gesagt: Ohne geprüfte Identität gibt es bei uns keine Auszahlung.

Unsere AML Grundsätze

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festgeschriebenen Compliance-Programm. Als Betreiber der Plattform dach-betcasino.at handeln wir unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/394/2017 und unterliegen damit dem maltesischen Geldwäschegesetz sowie den EU-Antigeldwäscherichtlinien. Ein eigener Money Laundering Reporting Officer (MLRO) leitet unser Compliance-Team, schult die Mitarbeitenden regelmäßig und meldet Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta.

Seit unserer Gründung im Jahr 2021 gilt bei uns ein Grundsatz: Jeder Euro, der unsere Plattform verlässt, muss zu einer verifizierten Person und einer nachvollziehbaren Zahlungsmethode gehören. Dafür führen wir Risiko-Einstufungen durch, überwachen Spielverhalten und Zahlungsströme und dokumentieren jede Entscheidung. Diese Arbeit schützt nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spielerin oder Spieler.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir nicht wahllos, sondern an klar definierten Punkten. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit verfügbaren Datenbanken ab. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in manchen Fällen auch früher.

• Bei der Registrierung: Abgleich der Stammdaten und Prüfung der Altersgrenze von 18 Jahren
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Gewinn-Schwellen
• Bei Auffälligkeiten im Spielverhalten oder in Zahlungsmustern
• Bei Verwendung einer neuen Einzahlungsmethode

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung oder ein Behördenbrief, der nicht älter als drei Monate sein darf. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie je nach Verfahren mit einem Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder einem Kontoauszug. Bei Kryptowährungen bestätigen wir die Eigentümerschaft über die Wallet-Adresse der Einzahlung.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess halten wir bewusst kurz: Sie laden Ihre Dokumente direkt im sicheren Bereich Ihres Kundenkontos hoch, unser Compliance-Team prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto. Der Upload dauert wenige Minuten, die Bearbeitung schließen wir innerhalb von 24 Stunden nach Einreichung ab. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten melden wir uns mit einer klaren Angabe, was nachzureichen ist.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Kundenkonto
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch
• Schritt 3: Warten Sie die Prüfung durch unser Compliance-Team ab (innerhalb von 24 Stunden)
• Schritt 4: Bei Nachfragen reichen Sie fehlende Unterlagen nach
• Schritt 5: Nach Freigabe erhalten Sie vollen Zugang zu Ein- und Auszahlungen

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, nie per Live-Chat oder soziale Medien. Speichern tun wir sie auf verschlüsselten Servern in der EU mit streng beschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Dokumente, die Sie uns versehentlich über einen unsicheren Kanal zusenden, löschen wir umgehend und bitten Sie um den Upload im geschützten Bereich.

Herkunft der Gelder belegen

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder bei gesetzlich definierten Schwellenwerten fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensküße Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus den EU-Antigeldwäscherichtlinien, die jeden lizenzierten Betreiber trifft. Mit dem Nachweis stellen wir sicher, dass die eingesetzten Gelder aus einem legalen Einkommen oder einem nachvollziehbaren Vermögensvorgang stammen.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
• Einkommensteuerbescheid oder Jahreslohnzettel
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft ersichtlich ist
• Kaufverträge, Erbnachweise oder Schenkungsvereinbarungen
• Nachweise aus dem Verkauf von Immobilien oder Wertpapieren

Welche Unterlagen im Einzelfall genügen, hängt vom Betrag und vom Kontext ab. Ein moderater Spieler, der regelmäßig sein Gehalt einzahlt, wird selten gefragt; bei einzelnen Einzahlungen im hohen vierstelligen Bereich oder rasch aufeinanderfolgenden Transaktionen greift die Prüfung. Wir teilen Ihnen immer genau mit, welche Nachweise wir benötigen, und behandeln alle Unterlagen vertraulich.

Häufige Fragen zu Dachbet

Wie lange dauert die Verifizierung beim Dachbet Casino?

Nach dem Upload Ihrer Dokumente schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 Stunden ab. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern den Vorgang, weil wir sie zurückweisen und um Nachreichung bitten.

Warum muss ich Dokumente einreichen, obwohl ich schon eingezahlt habe?

Die Einzahlung ist rechtlich möglich, bevor die vollständige Prüfung abgeschlossen ist. Vor der ersten Auszahlung verlangt unsere Lizenz aber eine vollständige Identitäts- und Zahlungsmethodenprüfung, sonst dürfen wir kein Geld auszahlen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn diese Methode technisch keine Auszahlung zulässt, bieten wir eine Alternative an, die ebenfalls auf Ihren Namen lauten muss.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, verschlüsselt und mit beschränktem Zugriff, und löschen sie danach, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gelten.

Verliere ich mein Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Nein. Nachweisbar Ihnen gehörendes Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf eine verifizierte Methode aus. Nur wenn die Identität nicht klärbar ist oder gesetzliche Gründe vorliegen, bleibt die Auszahlung gesperrt.